سياسة اعرف عميلك والامتثال لمكافحة غسل الأموال

في الممارسة العملية، التعرف على العميل لدى بوابة التداول يعني أننا نجمع ونؤكد مجموعة صغيرة من الحقائق الأساسية عنك: اسمك القانوني الكامل، تاريخ ميلادك، دولة إقامتك، بيانات الاتصال الخاصة بك، وطريقة الدفع التي تنوي استخدامها. نقارن التفاصيل التي أدخلتها في نموذج التسجيل مع التفاصيل الموضحة في المستندات التي تحملها.

ما لا نفعله

لا نطلب كلمة مرور الخدمات البنكية الإلكترونية الخاصة بك أو رقم التعريف الشخصي (PIN) الكامل لبطاقتك أو الوصول عن بعد إلى جهازك. لن يطلب أي عضو من فريقنا تلك البيانات أبداً. أي رسالة تطلب ذلك ليست منا ويجب الإبلاغ عنها من خلال نموذج الإساءة.

إذا كان القرار غير واضح لك، اتصل بفريق الدعم واطلب معرفة السبب. حيثما يسمح لنا القانون بالشرح، سنقوم به.

1. 01

   التسجيل

   أنشئ الحساب باسمك القانوني الحقيقي وتاريخ ميلادك ودولة إقامتك وبريدك الإلكتروني ورقم هاتفك. عدم تطابق البيانات مع مستنداتك هو السبب الأكثر شيوعًا للتأخير.

2. 02

   تأكيد بيانات التواصل

   أكد عنوان بريدك الإلكتروني وحيثما طُلب ذلك، رقم هاتفك. هذا يثبت أن قنوات التواصل تخصك.

3. 03

   تحميل وثيقة هويتك

   حمّل الصفحات التي تحمل صورتك وبيانات شخصية. قد تتضمن بعض الفحوصات خطوة قصيرة للتحقق من الحياة أو سيلفي للتأكد من أن الوثيقة تخص الشخص الذي يحملها.

4. 04

   تحميل إثبات العنوان

   حمّل وثيقة مؤهلة حديثة باسمك على العنوان المسجل.

5. 05

   تأكيد وسيلة الدفع

   قدّم إثباتاً للأداة التي ستستخدمها لتمويل الحساب واستلام السحوبات.

6. 06

   الفحص والمراجعة

   تقوم فريق الامتثال لدينا بمراجعة الملف وإجراء الفحص الضروري للعقوبات وتقييم المخاطر، ثم إما الموافقة على الحساب أو طلب تصحيح.

7. 07

   التأكيد

   تتلقى إشعاراً عند تغيير حالة الحساب. الحالة الحالية دائماً مرئية في منطقة التحقق من حسابك.

ضوابط مكافحة غسل الأموال أوسع من فحص هوية لمرة واحدة. وتغطي تصنيف المخاطر للحسابات الجديدة، والفحص بشأن العقوبات والأشخاص السياسيين المكشوفين، والحدود المفروضة على أنماط التمويل غير العادية، وحفظ السجلات، والتصعيد الداخلي للنشاط المريب، والإبلاغ للسلطة المختصة حيثما تتطلبه القوانين المعمول بها.

عندما تتعارض قواعد مكافحة غسل الأموال مع تعليمات العميل، تأخذ قواعد مكافحة غسل الأموال الأولوية. قد يعني ذلك تأخير المعاملة أو طلب مستندات إضافية أو تقييد الحساب حتى يتم حل المشكلة.

• قدم معلومات دقيقة وحالية وكاملة، والحفاظ عليها محدثة.
• استخدم أموالك الخاصة وأدوات الدفع الخاصة بك فقط - لا تستخدم أموال أو أدوات شخص آخر.
• احتفظ بحساب واحد فقط، وأبق بيانات اعتماداتك سرية.
• رد على طلبات المستندات خلال المدة الزمنية المذكورة في الطلب.
• أخبرنا على الفور إذا تغيرت دولة إقامتك أو اسمك القانوني أو طريقة الدفع الخاصة بك.
• أبلغ عن أي وصول غير مصرح به مشبوه إلى حسابك فوراً.

تقديم مستندات مزيفة أو معدلة مسألة خطيرة. يؤدي إلى إغلاق الحساب وإخطار السلطة المختصة حيثما تقتضي القوانين الساري بها.

تعتمد أوقات المراجعة على الحجم وجودة التحميلات وما إذا كان يتم تفعيل أي فحص إضافي. نافذة المعالجة المنطبقة على حسابك، إلى جانب الحالة الحالية لكل وثيقة، معروضة في منطقة حسابك - يجب الاعتماد على الرقم المنشور هناك وليس على أي رقم آخر.

• يتم مراجعة التحميلات الواضحة والمكتملة والغير معدّلة بسرعة أكبر.
• يتم إدراج الطلبات المقدمة خارج ساعات العمل في قائمة الانتظار لليوم العملي التالي.
• المراجعة المعززة، عند الضرورة، تضيف وقتاً وسيتم إبلاغك بها.

1. 01

   التزام قانوني

   تُلزم الخدمات التي تحتفظ بأموال العملاء أو تنقلها عموماً بتحديد هوية عملائها قبل تقديم الخدمة. وهذا ليس اختيارياً وينطبق على كل حساب بدون استثناء.

2. 02

   حماية أموالك

   يرتبط التحقق بحساب لمالك واحد قابل للتحديد. وهذا يجعل استيلاء الغير على الحساب أصعب بكثير، وهذا يعني أن عمليات السحب يمكن إرسالها فقط إلى طريقة دفع ثبت أنها تابعة لك.

3. 03

   الحفاظ على نظافة المنصة

   يحافظ الفحص على إبقاء الأطراف الخاضعة للعقوبات والنشاط القذر المجهول خارج المنصة، مما يحمي كل عميل آخر يستخدمها.

4. 04

   تحويلات أسرع لاحقًا

   حساب تم التحقق منه مسبقًا لا يضطر للتوقف عند إجراء فحوصات وقت السحب، وهو الوقت الذي تكون فيه التأخيرات غير مرغوبة على الإطلاق.

1. وثيقة الهوية

وثيقة صادرة عن جهة حكومية تحمل صورتك واسمك الكامل وتاريخ ميلادك ورقم الوثيقة وتاريخ انتهاء صلاحيتها. الأنواع المقبولة عادة هي جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة حيث تكون مصدرة كوثيقة هوية بها صورة. يجب أن تكون الوثيقة سارية الصلاحية وغير منتهية الصلاحية.

2. إثبات العنوان

وثيقة حديثة، عادة صادرة خلال الأشهر القليلة الماضية، تحمل اسمك وعنوان إقامتك كما يظهر في حسابك. من الأمثلة النموذجية كشف الخدمات، أو كشف البنك أو البطاقة، أو إشعار من الضرائب المحلية أو البلدية، أو خطاب رسمي من سلطة عامة. صناديق البريد والعناوين التابعة لشخص آخر غير مقبولة.

3. إثبات وسيلة الدفع

إثبات على أن أداة التمويل تخصك. بالنسبة للبطاقة، عادة ما تكون صورة للبطاقة تحمل اسمك والأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة وتاريخ الانتهاء، مع إخفاء الأرقام المتبقية وكود الأمان. بالنسبة للتحويل من حساب بنكي، كشف حساب أو تأكيد باسمك يظهر معرّف الحساب. بالنسبة للمحفظة الإلكترونية، لقطة شاشة من ملف تعريف الحساب تظهر اسمك ومعرّف الحساب.

الصيغ وحجم الملف

حدود التحميل والأنواع الملفات المقبولة وأي طلبات مستندات إضافية معروضة في منطقة التحقق من حسابك. قد تتطلب المستندات بلغة غير لغة الحساب ترجمة؛ فريق الامتثال سيخبرك إن كان ذلك ينطبق.

ما الذي يتم مراقبته

أنماط التمويل والسحب، التغييرات في أداة الدفع، التغييرات في الدول أو تفاصيل الاتصال، النشاط الذي لا يتطابق مع الملف الشخصي الذي قدمته عند التسجيل، وأي نشاط يتم وضع علم عليه من قبل أدوات الفحص لدينا.

ما الذي قد يحدث نتيجة لذلك

• طلب وثائق محدثة أو شرح لمصدر الأموال.
• تجميد مؤقت لمعاملة معينة أثناء مراجعتها.
• تعديل الحدود المنشورة في حسابك.
• تقييد أو إغلاق الحساب حيث يتطلبه القانون.

السجلات

يتم الاحتفاظ ببيانات التعريف وسجلات المعاملات للفترة المطلوبة بموجب القانون المعمول به بعد انتهاء العلاقة، وتُعالج وفقاً لـ سياسة الخصوصية. في ظروف معينة، يحول القانون دون إخبارنا للعميل بأن تقريراً قد تم تقديمه.

التراخيص والمعلومات التنظيمية